洗錢的主要方式

　�。ㄈ�）洗錢的主要方式

　　洗錢的方式多種多樣，常見的洗錢方式有：

　　1.現(xiàn)金走私。在許多的國家并未建立現(xiàn)金交易報告制度，所以將犯罪收益通過走私帶入這類國家，然后存入銀行，是洗錢的重要方式，這也是各國嚴格限制出入境現(xiàn)金攜帶量的重要原因之一。

　　2.將大額現(xiàn)金分散存入銀行。一些國家建立了嚴格的現(xiàn)金交易報告制度，對于超過限額的現(xiàn)金交易，銀行必須向反洗錢情報部門報告。所以洗錢分子往往將大額現(xiàn)金拆分成低于報告標準的金額分散存入銀行，逃避監(jiān)管。

　　3.利用現(xiàn)金密集行業(yè)。越來越多的洗錢者利用現(xiàn)金密集行業(yè)進行洗錢，他們以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店作掩護，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經(jīng)營的合法收入。

　　4.直接購置各種動產(chǎn)或不動產(chǎn)。直接購買房產(chǎn)、高價值的交通工具、古玩、藝術(shù)品以及各種金融證券等，然后在轉(zhuǎn)賣中套取現(xiàn)金存入銀行，逐漸演變成合法的貨幣資金。

　　5.利用證券業(yè)和保險業(yè)洗錢。由于證券業(yè)交易資金量巨大，金融工具和交易品種繁多而且復(fù)雜，全球資本市場已經(jīng)形成，這都為洗錢提供了最好的掩護，所以許多的洗錢犯罪是通過包括股票、債券、期貨在內(nèi)的證券交易形式進行的。還有許多的洗錢者在保險市場購買高額保險，然后再將保費以退費、退保等合法形式回到罪犯手中，以掩蓋犯罪收入的真實來源。

　　6.利用離岸金融中心、銀行保密天堂等國家和地區(qū)對個人資產(chǎn)過度的保密措施。在某些國家和地區(qū)，要么允許成立匿名公司，要么對個人資產(chǎn)有著過度的保密措施，使得犯罪收入進入這些地區(qū)后，真實來源很容易被隱藏。

　　7.開展顯失公平的進出口貿(mào)易，甚至注冊皮包公司，開展虛擬交易。通過開展一些與標的極不相稱的進出口貿(mào)易，實現(xiàn)洗錢的目的，或者是以皮包公司偽造的經(jīng)營業(yè)績，把犯罪收入變成合法的經(jīng)營收入，這也是犯罪分子常用的手段。

　　洗錢的手法還有很多，以上只是比較常見一些方式，洗錢者總是在不停的尋找金融體系中的漏洞和弱點，實行隱藏犯罪收入的真實來源，漂白“黑錢”的目的。